Tất tần tật những gì trader cần biết về tỷ lệ Risk:Reward - tưởng không quan trọng mà quan trọng không tưởng!

Xin chào cả nhà!

Trong trading, tỷ lệ Risk:Reward (rủi ro/phần thưởng) là một trong những khái niệm quan trọng nhất cần được hiểu. Bài viết này sẽ thảo luận về định nghĩa tỷ lệ R:R, cách tính tỷ lệ này và cách sử dụng nó để cải thiện giao dịch của bạn.

Trading vốn dĩ mang đến vô số cơ hội cho các nhà đầu tư kiếm được lợi nhuận từ biến động của thị trường, nhưng đi cùng với tiềm năng lợi nhuận thì chúng ta cũng không thể bỏ qua yếu tố rủi ro cố hữu. Để có thể giao dịch có lợi nhuận về lâu về dài, trader phải hiểu các nguyên tắc quản lý rủi ro và cách đánh giá tỷ lệ R:R.

Trước tiên, tỷ lệ Risk:Reward là gì?

Tỷ lệ Risk:Reward là một thước đo lợi nhuận hoặc tổn thất tiềm năng của một giao dịch. Một tỷ lệ R:R tốt có thể giúp bạn tăng cơ hội sinh lời và giảm thiểu tổn thất.

Trong bài viết này, chúng ta sẽ đi sâu vào khái niệm tỷ lệ R:R trong trading, khám phá tầm quan trọng, phương pháp tính toán và ý nghĩa thực tế của nó.

Hiểu về tỷ lệ Risk:Reward

Tỷ lệ R:R đề cập đến số tiền bạn kỳ vọng kiếm được trong một giao dịch, so với số tiền bạn sẵn sàng mất.

Vậy, giả sử bạn đã mua một tài sản với giá $10,00 và bạn đã đặt dừng lỗ ở mức $9,90. Nếu bạn sẵn sàng mạo hiểm $0,10 thì rủi ro tiềm tàng của bạn được cố định ở mức $0,10 (giả sử không có trượt giá).

Mặc dù con số này nghe có vẻ nhỏ, nhưng bạn vẫn nên đối sánh nó bằng một khoản lợi nhuận tiềm năng. Mục tiêu lợi nhuận của bạn sẽ thiết lập số tiền bạn dự kiến nhận được.

Nếu phân tích của bạn chỉ ra rằng giá sẽ đi đến ngưỡng $10,20 chẳng hạn, và bạn đặt chốt lời ở đó, thì điều này có nghĩa là lợi nhuận của bạn cho mỗi giao dịch thắng là $0,20. Nói cách khác, phần thưởng tiềm năng của bạn lớn gấp đôi rủi ro tiềm ẩn. Do đó, tỷ lệ R:R của bạn là $0,10/$0,20=0,5. Chúng ta có thể nói rằng, rủi ro của bạn bằng một nửa lợi nhuận tiềm năng của bạn.

Nếu chúng ta sử dụng một kịch bản khác và đặt dừng lỗ ở mức $10,10, thì điều đó có nghĩa là lợi nhuận và rủi ro tiềm năng của bạn đều là $0,10 và tỷ lệ R:R sẽ là $0,10/$0,10=1.

Bây giờ, nếu bạn đặt chốt lời ở mức $10,05 thì sao? Rủi ro tiềm ẩn của bạn là $0,10 nhưng phần thưởng là $0,05. Việc tăng tỷ lệ R:R lên 2 cho thấy bạn đang mạo hiểm nhiều hơn để kiếm được ít tiền hơn.

Sử dụng tỷ lệ R:R thấp hơn được coi là an toàn hơn. Ngay cả khi bạn có khả năng chấp nhận rủi ro cao hơn, bạn vẫn nên giao dịch với tỷ lệ R:R thấp để giảm thiểu tổn thất.

Tại sao bạn lại cần đến tỷ lệ Risk:Reward?

Hầu hết các trader chỉ tập trung vào winrate (tỷ lệ thắng) vì nghe có vẻ hợp lý khi bạn thắng càng nhiều thì cơ hội kiếm lợi nhuận càng cao. Mặc dù vậy, nhưng winrate cao không nhất thiết đảm bảo rằng bạn sẽ là một trader thành công.

Bạn có thể có winrate cao tới 80% và vẫn thua lỗ nếu các trade thua của bạn lớn đến mức chúng xoá sạch các trade thắng của bạn. Đây là lý do tại sao bạn cũng cần chú ý đến tỷ lệ R:R khi giao dịch.

Nếu bạn đưa tỷ lệ R:R vào trong kế hoạch giao dịch của mình, bạn thậm chí có thể tạo ra một hệ thống có lợi nhuận với mục tiêu chỉ đạt winrate 30-50%.

Điều quan trọng là phải chú ý đến chất lượng của các trade thắng và thua. Chất lượng giao dịch có nghĩa là tỷ lệ thắng/thua, tỷ lệ rủi ro/phần thưởng cũng như các khoản lỗ và rủi ro có thể chấp nhận được đều được tính đến khi mở một vị thế giao dịch.

Nếu bạn cân nhắc tất cả các yếu tố này trong các giao dịch của mình, bạn sẽ tạo ra sự cân bằng giữa winrate và tỷ lệ R:R, điều này rất quan trọng đối với sự thành công của một trader.

Cách cân bằng winrate và tỷ lệ R:R

Bây giờ, bạn đã hiểu cách đo winrate cũng như tỷ lệ R:R, nhưng điều quan trọng là bạn phải biết cách cân bằng cả hai.

Có winrate cao sẽ không mang lại lợi ích gì cho bạn nếu tỷ lệ R:R cũng rất cao. Tương tự, tỷ lệ R:R cao chẳng có ý nghĩa gì nếu winrate quá thấp.

Sau đây là một số mẹo mà bạn có thể sử dụng:

• Winrate cao hơn có nghĩa là tỷ lệ R:R của bạn có thể cao hơn. Bạn vẫn có thể kiếm được lợi nhuận với winrate 60% và tỷ lệ R:R là 1. Tuy nhiên, kịch bản tốt nhất mà bạn có thể có là winrate cao hơn và tỷ lệ R:R thấp hơn.
• Nếu winrate của bạn tương đối thấp, khoảng 50% hoặc thấp hơn, bạn nên có tỷ lệ R:R cao hơn để có lợi nhuận. Bạn vẫn có thể sinh lời nếu bạn có winrate 40% và tỷ lệ R:R dưới 0,6 (không bao gồm phí hoa hồng). Bạn thua càng nhiều, thì trade thắng của bạn phải càng lớn khi bạn thắng.

Những quan niệm sai lầm về tỷ lệ Risk:Reward

Trước hết, chúng ta phải thừa nhận rằng một số trader vẫn còn khá hoài nghi về tỷ lệ R:R. Họ thích tiếp tục sử dụng winrate và tin rằng nó có thể đảm bảo an toàn cho tiền của họ/ duy trì hiệu suất giao dịch có lãi của họ.

Nhưng, bây giờ chúng ta sẽ cùng giải quyết một số quan niệm sai lầm đang lan truyền xung quanh tỷ lệ R:R:

1/ "Tỷ lệ R:R là vô ích"

Điều này là hoàn toàn sai lầm bởi vì nếu bạn kết hợp tỷ lệ R:R với các số liệu khác như winrate, thì nó thực sự có thể là một trong những công cụ mạnh mẽ nhất. Nếu không biết tỷ lệ R:R của một giao dịch đơn lẻ, thì bạn sẽ không thể kiếm được lợi nhuận ổn định, và bạn sẽ sớm biết lý do tại sao.

2/ "Có tỷ lệ R:R xấu"

Bạn có thể đã nghe ai đó nói rằng có một "tỷ lệ R:R tối thiểu mà bạn nên sử dụng". Một số người sẽ gợi ý rằng bạn cần ít nhất tỷ lệ R:R là 1:2 hoặc cao hơn để tạo ra lợi nhuận, nếu không, điều đó sẽ không xảy ra.

Sự thật là không có cái gọi là tỷ lệ R:R tốt hay xấu. Nó thực sự phụ thuộc vào cách bạn sử dụng nó. Hãy nhớ rằng, con số tỷ lệ R:R của bạn phải phù hợp với các thông số giao dịch khác của bạn.

3/ "Việc tăng tỷ lệ R:R cao có thể khắc phục ngay các giao dịch tồi tệ"

Một số trader sẽ nghĩ rằng nếu họ nới rộng mức chốt lời hoặc thu hẹp mức dừng lỗ, họ có thể nhanh chóng tăng tỷ lệ R:R của mình và do đó, cải thiện hiệu suất giao dịch của mình.

Thật không may, mọi chuyện không đơn giản như vậy. Nếu bạn đặt chốt lời quá rộng, điều đó có nghĩa là giá sẽ khó tìm đến gặp mức đó và rất có thể bạn sẽ chứng kiến winrate của mình sụt giảm.

Mặt khác, nếu bạn đặt dừng lỗ quá gần, điều đó sẽ làm tăng cơ hội sớm bị dừng lỗ và bạn sẽ bị loại khỏi giao dịch của mình quá sớm.

Lời kết

Như vậy là chúng ta đã học được rằng, winrate không phải là khía cạnh duy nhất mà bạn nên tập trung vào để đảm bảo các giao dịch của mình sẽ có lợi nhuận. Ngoài winrate, các trader cũng nên chú ý đến tỷ lệ R:R trong mọi giao dịch.

Trong trường hợp này, tốt nhất bạn nên cố gắng kiếm được lợi nhuận từ các trade thắng nhiều hơn số tiền bạn mất trong các trade thua. Bằng cách đó, bạn có thể linh hoạt hơn với winrate của mình. Nếu bạn giữ tỷ lệ R:R của mình ở mức thấp (ít nhất là dưới 1), thì bạn vẫn có thể giao dịch có lợi nhuận ngay cả khi sở hữu winrate tương đối thấp hơn.

Khi nói đến việc xác định tỷ lệ R:R, bạn nên cân bằng một số thông số với nó, bao gồm winrate. Sự kết hợp lý tưởng của bạn nên phụ thuộc vào phong cách giao dịch của bạn. Nói cách khác, bạn không cần phải đạt được winrate cực cao hoặc đặt tỷ lệ R:R cực thấp để lập một kế hoạch giao dịch tốt.

Cuối cùng nhưng không kém phần quan trọng, bạn nên thừa nhận rằng, kế hoạch giao dịch của bạn cũng đóng một vai trò trọng yếu trong thành công của bạn. Hãy đảm bảo bạn đã thiết lập các điểm vào và thoát lệnh (cũng như dừng lỗ và chốt lời) hợp lý nhé!


Đừng quên THẢ TIM, SHARE VÀ COMMENT để ủng hộ mình nhiều hơn nữa nhé!! Nice day cả nhà