Một tiệm vàng Việt Nam "siêu lớn" đã từng vỡ nợ trong lần giá vàng lên đỉnh trước do đi ngược xu hướng

Trong lần giá vàng lên đỉnh cao nhất mọi thời đại vào năm 2007 - 2008 và sau đó là vượt mốc 1.000 usd/oz, lúc đó các sàn vàng vật chất trong nước vẫn còn đang hoạt động, đã có những trường hợp thua lỗ từ các cá nhân/tổ chức nổi tiếng. Cá nhân nổi tiếng nhất là bầu Kiên ACB, còn tổ chức nổi tiếng có lẽ là tiệm vàng Tuấn Tài. Để tìm hiểu lý do vì sau tiệm vàng Tuấn Tài lại vỡ nợ, nghe đồn là cả ngàn tỷ, trong lần vàng lập đỉnh trước, mời anh em đọc bài viết Vì sao chưa khởi tố vụ án "tiệm vàng Tuấn Tài"? đăng trên cand.com.vn vào ngày 11/04/2010 dưới đây

Ước tính có đến hàng ngàn nạn nhân là chủ nợ của tiệm vàng Tuấn Tài. Số tiền mà ông Trần Thanh Tuấn, chủ tiệm vàng Tuấn Tài "mắc" nợ theo phỏng đoán của mọi người, rất có thể lên đến cả ngàn tỉ đồng. Sự việc kéo dài khiến cơ sở chính của tiệm vàng Tuấn Tài tại số 39, đường Châu Văn Liêm, quận 5 luôn lâm vào tình trạng mất trật tự một cách nghiêm trọng.

Mới đây nhất, đêm 26 rạng sáng ngày 27/3, hàng chục tên côn đồ đã bao vây ngôi nhà và hành hung gần 20 cựu chiến binh, thương binh và người tàn tật từ quận Hà Đông, TP Hà Nội vào đây để đòi nợ.

Những chủ nợ bị “nếm đòn” lúc nửa đêm

Đỉnh điểm của vụ đòi nợ kinh hoàng trên xảy ra vào trưa ngày 26/3. Buổi trưa hôm ấy, hơn 20 người thuộc Công ty Thương binh và người tàn tật TP Hà Nội, có trụ sở tại quận Hà Đông, TP Hà Nội do Giám đốc Nguyễn Hữu Chính dẫn đầu đã đến tiệm vàng Tuấn Tài. Cơ sở của tiệm vàng Tuấn Tài nằm tại số 39, đường Châu Văn Liêm, ngay gần ngã 3 Châu Văn Liêm - Trần Hưng Đạo thuộc phường 14, quận 5. Lý do của “buổi giáp mặt” này, theo ông Chính là muốn làm rõ “số phận” của số tiền 2,5 tỉ đồng của trên 500 thương bệnh binh gửi vào tiệm vàng Tuấn Tài hơn một năm qua.

Cất công lặn lội từ Hà Nội vào, lại bị ông Trần Thanh Tuấn, chủ tiệm vàng từ chối không gặp mặt, gần 20 người là thương binh và người tàn tật quyết tâm xông thẳng vào tiệm vàng để gặp bằng được ông Tuấn. Nhưng bảo vệ tiệm vàng Tuấn Tài ngăn không cho ai bước qua cánh cửa. Xô xát xảy ra, trong lúc giằng co, thương binh Nguyễn Ngọc Thuyết bị lôi vào trong nhà và cánh cửa tiệm vàng sập xuống. Ông Thuyết bị nhóm bảo vệ xúm lại “đánh hội đồng”.

Biết không thể trốn tránh mãi, lúc này ông Trần Thanh Tuấn, chủ tiệm vàng Tuấn Tài mới bình thản từ trên lầu đi xuống. Ông Tuấn đồng ý gặp đại diện của Công ty Thương binh và người tàn tật để nói chuyện. Sự việc rõ mười mươi, thế nhưng ông Tuấn chỉ đồng ý trả 20% trên tổng số tiền 2,5 tỉ đồng mà phía Công ty Thương binh và người tàn tật đã góp vào trước đó. Bất bình, nhóm đại diện của Công ty Thương binh và người tàn tật không đồng ý với cách chi trả của ông Tuấn.

Họ cho rằng, số tiền 2,5 tỉ trên là của hơn 500 con người, đều là thương binh và người tàn tật, được huy động từ những đồng tiền tích cóp để hưởng lãi suất cao theo thỏa thuận ban đầu từ phía tiệm vàng Tuấn Tài. Bởi vậy chủ tiệm vàng phải ưu tiên trả nợ cho họ. Ông Trần Thanh Tuấn sau khi nghe các cựu chiến binh, thương binh và tàn tật trình bày, nhất quyết không đồng ý và bỏ đi. Quá phẫn uất, gần 20 người của Công ty Thương binh và tàn tật cho biết nếu không trả được theo yêu cầu, họ sẽ “nằm vạ” tại tiệm vàng để đòi cho bằng được nợ. Ít ra, đối với họ, phải lấy được tiền hoặc có sự thỏa thuận rõ ràng từ phía chủ tiệm vàng Tuấn Tài.



Trở lại với ông Nguyễn Ngọc Thuyết, sau khi bị nhóm bảo vệ đánh đến chảy máu đầu. Trời chập choạng tối, lúc này Phòng Lao động - Thương binh và Xã hội quận 5 được điều động phối hợp cùng Ban chỉ huy quân sự giải thoát cho ông Thuyết, và đưa ông đi cấp cứu.

Đến 21h cùng ngày, tình hình ở tiệm vàng vẫn rất căng thẳng. Gần 20 vị cựu chiến binh, thương binh và người tàn tật đã lọt vào được trong tiệm vàng Tuấn Tài. Họ nhất định ở đây chờ cho đến sáng ngày hôm sau để giải quyết rốt ráo vấn đề. Phía bên ngoài, khi đến giờ cơm, con cháu của các cựu chiến binh và thương binh mua thức ăn, chuyền vào bên trong để tiếp tế. Sau nhiều hồi thương lượng, phía Công ty Thương binh và người tàn tật nhất quyết không chịu rời khỏi tiệm vàng Tuấn Tài. Và, nhóm người của tiệm vàng đã hành động.

Đến 23h10’, lực lượng dân phòng rầm rộ kéo đến, phong tỏa ngăn chặn, cô lập dòng người lưu thông trên đường Châu Văn Liêm. 23h17’, sau khi cô lập hoàn toàn tiệm vàng dưới sự bảo trợ của hàng chục dân phòng, bất thình lình, hơn 50 người gậy gộc trên tay, xông thẳng vào tiệm vàng Tuấn Tài, vừa hò hét vừa lôi từng người thương binh đang đứng trong tiệm vàng ra nện thẳng tay.

Tiếp đó một nhóm 5 - 7 đối tượng đi trên một chiếc xe 7 chỗ, xông đến hùa theo cùng nhóm côn đồ trên. Cũng xin nói rõ, phía bên ngoài, lực lượng dân phòng vẫn còn án ngữ. Sau khi chỉ lôi được 2 người thương binh và tàn tật đáng tuổi cha chú, hoàn toàn không có khả năng chống cự (có người ngồi trên xe lăn) ra khỏi nhà, nhóm côn đồ mặc sức vung roi, gậy, đấm đá vào thân thể họ.

Chỉ đến khi thân thể của 2 nạn nhân bê bết máu, nhóm côn đồ mới rút khỏi hiện trường. Cần nhắc lại, suốt thời gian diễn ra trận đòn thù, phía bên ngoài, lực lượng dân phòng vẫn đứng dàn hàng ngang, cô lập tiệm vàng, như bảo kê công khai cho bọn côn đồ tung hoành.

Cùng chứng kiến sự việc này với PV Chuyên đề ANTG còn có khoảng 6 phóng viên của những tờ báo khác cũng có mặt tại hiện trường để ghi nhận toàn bộ sự việc. Hơn hết, chắc chắn rằng, những người dân tại khu vực xung quanh tiệm vàng Tuấn Tài hoàn toàn biết tất cả mọi chuyện. Nhưng có lẽ vì thế lực của tiệm vàng Tuấn Tài như thế nào, bản thân những người dân nơi đây nắm rõ hơn ai hết

Chủ tiệm vàng Tuấn Tài có vi phạm pháp luật?

Vụ vỡ nợ của tiệm vàng Tuấn Tài bắt đầu xảy ra vào ngày 16/11/2009. Ngay khi thông tin trên được tung ra, hàng ngàn người dân đổ về tiệm vàng Tuấn Tài tại số 39, đường Châu Văn Liêm, phường 14, quận 5, TP HCM để đòi nợ. Thiệt hại nặng nề nhất chính là các tiểu thương, cả những “đại gia” tại khu Sài Gòn - Chợ Lớn.

Chẳng riêng gì TP HCM, không ít người dân ở địa phương khác cũng là nạn nhân của tiệm vàng Tuấn Tài. Điển hình là hơn 500 cựu chiến binh, thương binh và người tàn tật ở Hà Đông, TP Hà Nội đã bị cuốn vào "vòng xoáy" này. Đỉnh điểm của vụ vỡ nợ bắt đầu vào ngày 18/11/2009, hàng trăm người đã bao vây tiệm vàng Tuấn Tài, la ó và dùng những bình sơn xịt lên cánh cửa sắt đóng kín những dòng chữ để đòi nợ chủ tiệm vàng.

Chưa dừng lại đó, dòng người đổ về ngày càng đông, một số quá khích còn đòi rưới xăng và châm lửa đốt tiệm vàng Tuấn Tài. Biết khó lòng chạy "nợ", ông Trần Thanh Tuấn phải xuất đầu lộ diện để ký bản cam kết với mọi người. Nội dung bản cam kết có đoạn viết: "Trong thời hạn 7 ngày sẽ thu xếp để hoàn trả đầy đủ các món tiền hoặc vàng đã gửi". Tuy nhiên, với thời hạn trên, ông Tuấn không thể "đào" đâu ra số tiền lớn để thanh toán cho hàng ngàn chủ nợ của ông.


Căn nguyên của vụ vỡ nợ trên, dù chưa có kết luận chính thức từ phía Cơ quan điều tra, song, một số thông tin cho rằng, ông Tuấn ham làm "cò" trên các sàn vàng nên mới vỡ nợ. Thời điểm đầu tháng 11/2009, đây là lúc giá vàng thế giới dao động mạnh, giá vàng trong nước bị cuốn theo vòng xoáy của giá vàng thế giới. Ăn lai, đè lai, rốt cục, rồi thì "cò" đã bị chính "lai" vàng này đè ngược lại. Các đơn vị khác thua lỗ và quịt nợ, dẫn đến hậu quả dây chuyền theo một hệ thống đã định sẵn.

Không tiền, lời hứa của ông Trần Thanh Tuấn chỉ như "gió thoảng mây bay" và rồi cũng đến lúc xin khất các chủ nợ. Thông tin từ những chủ nợ của ông Tuấn cho hay, chủ tiệm vàng Tuấn Tài chỉ xin hứa trả 5% tiền nợ trong vòng 60 ngày và số còn lại trả dần trong 4 năm. Lẽ dĩ nhiên, đâu còn ai tin những lời hứa của ông Tuấn. Và các chủ nợ, người ít cũng vài trăm triệu đồng, nhiều phải hàng tỉ đồng đều không đồng tình với cách giải quyết này.

Chị Thanh, ở tận miền Tây cũng góp vào đường dây huy động vốn của ông Trần Thanh Tuấn. Thời điểm cuối tháng 5/2009, nghe người bà con bàn tán về lãi suất và chuyện trả nợ rất chắc ăn nên chị đổ tiền vào. Nghe nói rằng, mỗi tháng tiền lời nhận được lên đến 10 triệu đồng, tương đương mức 1%. So ra với giá huy động vốn của ngân hàng, vẫn còn cao hơn nhiều, nên chị Thanh quyết định "giao trứng cho ác".

Trả lời câu hỏi của phóng viên các báo đài về sự việc tiệm vàng Tuấn Tài vỡ nợ trong thời gian qua, ông Hồ Hữu Hạnh, Giám đốc Ngân hàng Nhà nước chi nhánh TP HCM khẳng định: "Theo quy định của pháp luật thì chỉ có các ngân hàng và những tổ chức tín dụng được cấp phép mới được huy động vốn". Như vậy, việc tiệm vàng Tuấn Tài không có chức năng và không được cấp phép huy động vốn bằng tiền, vàng và USD của người dân mà ra sức huy động như thời gian trước đó là hoàn toàn trái với quy định của pháp luật. Hơn hết, theo một luật sư không muốn nêu tên, thì việc huy động vốn trái pháp luật gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng như tiệm vàng Tuấn Tài trong thời gian qua đủ để khởi tố vụ án nhằm mục đích phục vụ cho công tác điều tra.


Cũng theo ông Hồ Hữu Hạnh, vụ việc trên đã được UBND TP HCM chuyển cho cơ quan chức năng quận 5 thụ lý và xem xét. Vậy mà, đến nay, việc huy động vốn của tiệm vàng Tuấn Tài làm xôn xao dư luận đang có nguy cơ chìm dần vào quên lãng (?). Chỉ đến khi có hàng chục người kéo nhau đến đòi nợ, và hàng trăm côn đồ của tiệm vàng vây đánh, gây náo loạn cả một khu phố thì sự việc mới được quan tâm. Tiền đòi không được đã đành, những người đi đòi nợ còn "ngậm đắng nuốt cay", đúng là “tiền mất tật mang”.

Qua vụ việc này, phía Ngân hàng Nhà nước đã đưa ra cảnh báo đối với người dân không nên góp vốn vào các tổ chức không được cấp phép huy động vốn hứa hẹn trả lãi suất cao. Tại Việt Nam, ngoài các ngân hàng, các tổ chức tín dụng có cấp phép huy động vốn thì mặc nhiên, những đơn vị còn lại không được huy động vốn. Thông thường, một khi vốn được huy động với lãi suất cao, đương nhiên, rủi ro "trắng tay" và mất vốn là rất lớn.

Trường hợp điển hình như tiệm vàng Tuấn Tài, dù không được phép huy động vốn trong dân, tuy nhiên, vẫn cố tình vi phạm các quy định trên. Chuyện vỡ nợ của ông Trần Thanh Tuấn, chủ tiệm vàng Tuấn Tài xảy ra là tất yếu. Nghiễm nhiên, người dân góp vốn vào đây đang phải gánh chịu những hậu quả


Nếu anh em vẫn chưa hiểu vì sao Tiệm vàng Tuấn Tài vỡ nợ với "sóng vàng", có thể đọc đoạn trích dưới đây từ nld.com.vn trong bài Chủ tiệm vàng Tuấn Tài cam kết trả nợ



Có thể hiểu đây là giao dịch short - bán khống - của Tuấn Tài, thực hiện bằng hình thức vay vàng rồi bán ra, đợi giá giảm lại mua vàng trả nợ và ăn lời phần chênh lệch giữa giá bán vàng cao trước đó và giá mua vàng thấp nếu có. Nhưng xui cho Tuấn Tài là vàng đã tăng lập đỉnh mới chứ không đảo chiều giảm. Tuấn Tài đã bị "cháy tài khoản" do gồng lệnh bán vàng ngược xu hướng.

Nếu anh em muốn tìm hiểu thêm vụ bầu Kiên ACB cũng vì bán vàng ngược xu hướng mà phải vướng vào tù tội thì đọc bài này nhé: https://traderviet.org/t/chuyen-bau-kien-danh-vang-thanh-bai-giang.36257/