- 28,908
- 154,485
Bài viết này được bắt nguồn từ post comment rất hay của bạn @saophuc về vấn đề rút tiền giao dịch Forex từ nước ngoài về tài khoản ngân hàng (bankwire - rút chuyển khoản) đối với anh em Trader Việt Nam. Anh em Forex đôi khi ít quan tâm đến vấn đề nạp rút qua the Visa/Master vì bây giờ đã có Neteller / Skrill hay WM rồi, tuy nhiên, tìm hiểu thêm cũng không thừa nếu phải rút qua đường bankwire về (riêng tôi có rút bankwire vài lần rồi)
Quy định chống rửa tiền tham khảo tại đây : THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
Có vài điều lưu ý theo tôi hiểu từ thông tư kia
Điều 7. Báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
1.6 Trách nhiệm báo cáo:
a) Trừ những giao dịch chuyển tiền điện tử tại điểm b khoản này, tổ chức tài chính được phép thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước, quốc tế phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương;
b) Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo bao gồm:
- Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ;
- Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.
Như vậy, theo tôi hiểu, khi anh em rút tiền qua thẻ tín dụng thì thường forex broker sẽ trả về số tiền rút = số tiền nạp vào. Lợi nhuận sẽ chuyển qua đường bankwire để chống rửa tiền. Như vậy, nếu số tiền rút về bankwire lớn hơn 1.000 USD thì món tiền đó có thể vào sổ bìa đen do Cục phòng chống rửa tiền theo dõi. Nếu anh em nào thắng và rút tiền thường xuyên thì có thể sẽ nhận nhiều sự quan tâm hơn
Tuy nhiên, theo mục b bên dưới thì tiền bạc nếu về thông qua thẻ tín dụng có nguồn gốc là thanh toán tiền dịch vụ (chúng ta là dịch vụ tài chính) thì có thể được ... cho qua.
Chốt lại, nếu bị kiểm soát tiền rút về kiểu này thì chắc trader Việt Nam sẽ dùng hết Neteller với Skrill luôn cho nó tiện. Chứ lỡ ăn forex vài ngàn 1 tháng mà cứ rút về bank hoài thì có ngày được mời lên Cục phòng chống rửa tiền uống trả.
Cái hạn chế của Neteller với Skrill là rủi ro bị sập hoặc bị hack khiến người giữ tiền ảo này mất trắng. Đây là điều đã xảy ra với Liberty Reserve mấy năm trước.
Bài này giúp anh em chúng ta tìm hiểu rõ luật hơn chút thôi ấy mà
Chúc anh em cuối tuần vui vẻ
>> Giao dịch Forex ở Việt Nam phạm luật nào?
>> Rửa tiền là gì?
>> Các hoạt động rửa tiền chiếm ít hơn 1% giao dịch Bitcoin
Quy định chống rửa tiền tham khảo tại đây : THÔNG TƯ HƯỚNG DẪN THỰC HIỆN MỘT SỐ QUY ĐỊNH VỀ PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN
Có vài điều lưu ý theo tôi hiểu từ thông tư kia
- Có giao dịch tiền bạc thông qua ngân hàng với nước ngoài thì sẽ được ghi nhận lại. Vượt ngưỡng sẽ bị báo cáo (ngưỡng bao nhiêu thì xem ở dưới)
- Thông tin bị báo cáo gồm có họ tên, nghề nghiệp, địa chỉ, mức thu nhập bình quân 3 tháng gần đây, thông tin của quản lý công ty, lý do giao dịch
- Nếu bị nghi ngờ sẽ bị trì hoãn 3 ngày. Trong 3 ngày này là ngân hàng báo lên Cục phòng chống rửa tiền để điều tra nguồn tiền này nọ (điều 22 của NGHỊ ĐỊNH QUY ĐỊNH CHI TIẾT THI HÀNH MỘT SỐ ĐIỀU CỦA LUẬT PHÒNG, CHỐNG RỬA TIỀN)
Điều 7. Báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử
1.6 Trách nhiệm báo cáo:
a) Trừ những giao dịch chuyển tiền điện tử tại điểm b khoản này, tổ chức tài chính được phép thực hiện dịch vụ thanh toán trong nước, quốc tế phải báo cáo Cục Phòng, chống rửa tiền từng giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có mức giá trị từ 500.000.000 (năm trăm triệu) đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương và giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế ra vào Việt Nam có mức giá trị từ 1.000 (một nghìn) đô la Mỹ trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương;
b) Các giao dịch chuyển tiền điện tử không phải báo cáo bao gồm:
- Giao dịch chuyển tiền bắt nguồn từ giao dịch sử dụng thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng hoặc thẻ trả trước để thanh toán tiền hàng hóa, dịch vụ;
- Giao dịch chuyển tiền và thanh toán giữa các tổ chức tài chính mà người khởi tạo và người thụ hưởng đều là các tổ chức tài chính.
Như vậy, theo tôi hiểu, khi anh em rút tiền qua thẻ tín dụng thì thường forex broker sẽ trả về số tiền rút = số tiền nạp vào. Lợi nhuận sẽ chuyển qua đường bankwire để chống rửa tiền. Như vậy, nếu số tiền rút về bankwire lớn hơn 1.000 USD thì món tiền đó có thể vào sổ bìa đen do Cục phòng chống rửa tiền theo dõi. Nếu anh em nào thắng và rút tiền thường xuyên thì có thể sẽ nhận nhiều sự quan tâm hơn
Tuy nhiên, theo mục b bên dưới thì tiền bạc nếu về thông qua thẻ tín dụng có nguồn gốc là thanh toán tiền dịch vụ (chúng ta là dịch vụ tài chính) thì có thể được ... cho qua.
Chốt lại, nếu bị kiểm soát tiền rút về kiểu này thì chắc trader Việt Nam sẽ dùng hết Neteller với Skrill luôn cho nó tiện. Chứ lỡ ăn forex vài ngàn 1 tháng mà cứ rút về bank hoài thì có ngày được mời lên Cục phòng chống rửa tiền uống trả.
Cái hạn chế của Neteller với Skrill là rủi ro bị sập hoặc bị hack khiến người giữ tiền ảo này mất trắng. Đây là điều đã xảy ra với Liberty Reserve mấy năm trước.
Bài này giúp anh em chúng ta tìm hiểu rõ luật hơn chút thôi ấy mà
Chúc anh em cuối tuần vui vẻ
>> Giao dịch Forex ở Việt Nam phạm luật nào?
>> Rửa tiền là gì?
>> Các hoạt động rửa tiền chiếm ít hơn 1% giao dịch Bitcoin
Giới thiệu sách Trading hay
Trading In The Zone - Thực hành Kiểm soát Cảm xúc bằng Tâm lý học Hành vi trong Đầu tư và Giao dịch Tài chính
Là quyển sách Top 1 toàn cầu về chủ đề đầu tư/trading, Trading In The Zone giúp thấu hiểu và quản trị cảm xúc cũng như giữ vững kỷ luật khi tham gia thị trường tài chính, nhằm nâng cao trình độ và hiệu quả đầu tư lên mức cao nhất có thể
Chỉnh sửa lần cuối bởi người điều hành:
Bài viết liên quan