4 mô hình lừa đảo nổi tiếng thế giới

Hầu hết các kỹ thuật lừa đảo (scam) chúng ta thấy ngày hôm nay đã có nguồn gốc từ lâu như telemarketing, email hoặc thậm chí là dịch vụ chuyển hàng tới nhà door-to-door. Internet ra đời mang theo một số chiêu lừa đảo mới mẻ nhưng cũng dựa trên thủ đoạn cũ. Ví dụ, một trang web giả mạo một công ty lớn và có uy tín, kèm thêm vài link tới các website lớn là đảm bảo bạn tin sái cổ.

Dưới đây là một số mánh khóe lừa đảo đầu tư lớn nhất và thành công nhất:

[B]Mô hình Ponzi[/B]

Mô hình kim tự tháp, đây là nơi mà tiền của các nhà đầu tư mới được sử dụng để trả lợi nhuận cho các nhà đầu tư trước đó. Kế hoạch Ponzi sụp đổ khi tiền nợ các nhà đầu tư trước đó lớn hơn số tiền kiếm được từ những người mới. Các kế hoạch Ponzi luôn luôn sụp đổ, chỉ là vấn đề sớm hay muộn.

[B]Lũng đoạn thị trường (Pump and Dump)[/B]

Đây là một hoạt động bất hợp pháp ở mức độ cao, một nhóm nhỏ những người có thông tin sau đó họ mua trước cổ phiếu đó rồi mới đem đi giới thiệu nó cho hàng ngàn nhà đầu tư khác. Kết quả là sự gia tăng nhanh chóng của giá cổ phiếu. Những kẻ đã mua cổ phiếu sớm bán đi khi giá cả đạt mức lợi nhuận khổng lồ. Hầu hết các hệ thống Lũng đoạn thị trường đều là các công ty có mã cổ phiếu OTC (over the counter) và đang có xu hướng tăng nhẹ.

Vì các công ty nhỏ rất dễ “bốc hơi” và dễ dàng thao túng cổ phiếu bởi vì có quá ít thông tin về công ty được đăng tải ra công chúng. Cũng có một biến thể của vụ lừa đảo này gọi là "bán khống và sai lệch" nghĩa là thay vì lan rộng những tin tức tích cực, những kẻ chủ mưu tung tin thất thiệt bôi nhọ công ty với mục đích cố gắng đẩy giá cổ phiếu xuống. Sau đó những kẻ này kiếm lợi nhuận bằng cách bán khống (short selling).

[B]Đầu tư ra nước ngoài (Off shore Investing)[/B]

Đây là một trong những trò gian lận phổ biến để bẫy các nhà đầu tư Hoa Kỳ và Canada. Múi giờ lệch nhau, các loại tiền tệ khác nhau và chi phí điện thoại quốc tế cao là 3 vấn đề khiến những kẻ lừa đảo phải e dè khi tiếp cận “con mồi”. Internet đã xóa bỏ những rào cản này. Hãy thật thận trọng khi xem xét cơ hội đầu tư có nguồn gốc ở một quốc gia khác. Rất khó khăn cho các cơ quan thực thi pháp luật địa phương điều tra và truy tố bọn tội phạm nước ngoài.

[B]Prime Bank[/B]

Thuật ngữ này thường được dùng để nói về 50 ngân hàng hàng đầu trên thế giới. Prime banks buôn bán những sản phẩm tài chánh rất tinh vi và cao cấp, như tiền quốc tế, công trái phiếu của Quĩ Tiền Tệ Thế Giới IMF và các giấy nợ của ngân hàng trung ương Hoa Kỳ....

Đó là trên mặt lý thuyết, ngoài đời thì rất nhiều kẻ gian lợi dụng chữ “Prime Bank” để tạo ra khoản vay hợp pháp với Prime Bank. Cụ thể là thế này, các Ngân hàng lớn có nhu cầu đi vay số tiền lớn từ các Quỹ đầu tư với lãi suất cao, kiểu như “vay nóng”. Lợi dụng điểm này, kẻ gian thành lập Quỹ đầu tư sau đó đi thu hút tiền từ mỗi cá nhân với chương trình nghe quá hấp dẫn “Cho Prime Bank vay với lãi suất cao”.

Thật không may là những chương trình ngon ăn thế này thường không bao giờ tồn tại và nếu có tồn tại thì cũng không tới lượt dân thường. Kết quả là mọi cá nhân mất hết tiền cho cái Quỹ đầu tư của kẻ gian kia.

* Bài viết thể hiện quan điểm của người viết, không phải người dịch

>> 5 bước để xác định một Bong bóng thị trường

>> Kiến thức đầu tư - Khởi đầu đơn giản